поиск

Банк России ввел новые правила проверки заемщиков при выдаче онлайн-займов

19:00 23.01.20230

Центробанк опубликовал на своем сайте сообщение, согласно которому все микрофинансовые организации в процессе оформления займов онлайн, будут обязаны проверять личность заемщика по увеличенному количеству параметров. Минимальное количество мероприятий при проверке — 5, в исключительных случаях, возможно сокращение обязательных мероприятий до 3, при условии одновременного проведения проверки нескольких параметров.

Соответствующие требования к обязательной проверке заемщиков содержатся в новой редакции «Базового стандарта совершения микрофинансовой организацией операций на финансовом рынке». Изменения вступят в силу через 3 месяца после опубликования новой редакции — 23 апреля этого года.

Ужесточение проверки ставит перед собой цель предотвратить получение онлайн-займов по чужим персональным данным.

Всего в списке мероприятий содержится 10 пунктов. Это проверка паспорта, фотографии, банковского счета и карты, номера телефона, электронной почты. Также возможно использование контрольных вопросов, которые должны с определенной периодичностью обновляться.

Чтобы проверить заемщика, ЦБ рекомендует убедиться в действительности его паспорта, подлинности фотографии в документе, сведений о кредитной истории, а также в том, что именно он, а не мошенники использует указанные в заявлении счет и номер телефона.

Также в новой редакции стандарта содержатся и правила взаимодействия МФО со своими агентами. Отныне только МФО могут принимать соответствующие решение о возможности предоставления займов, а также выдавать средства.

Контроль за соблюдением новых правил ложится на саморегулируемые организации (СРО), которые в свою очередь будут контролироваться Центробанком.

Олег Пашковский

Главный редактор проекта «Деньги-Людям.ру». Высшее экономическое образование «Экономика и финансы» по специализации «Банковское дело». Построил свою карьеру в сфере банковского менеджмента. Занимал должности «Специалиста по урегулированию убытков», «Специалиста по межбанковским операциям» и «Главный специалист направления по операциям на межбанковском рынке».

Поделитесь статьей: