поиск

Украденные у россиян деньги идут на финансирование ВСУ

14:14 19.12.202210

По словам заместителя председателя «Сбера» Станислава Кузнецова, деньгами, которые телефонные мошенники крадут россиян, финансируются Вооруженные силы Украины (ВСУ).

2022 год отличается от прошлых лет колоссальным ростом DDoS-атак, многие из которых, направленные на российские компании и объекты инфраструктуры оказались «успешными» и приводили к блокировке их деятельности хотя бы на непродолжительный период. А вот банкам, как правило, удавалось выдерживать DDoS-атаки, хотя, конечно, в единичных случаях некоторые банки не смогли противостоять кибератакам.

Сбер смог успешно выдержать около 500 крупнейших DDoS-атак, цель которых заключалась в полной блокировке банка.

Сегодня злоумышленники активно используют темы, связанные с СВО, частичной мобилизацией, подготовкой и переподготовкой мобилизованных граждан. Преступниками создано несколько различных вариантов схем уклонения: как «удалить» человека из базы мобилизованных, как «проверить» наличие повестки, как «помочь выехать из России». Также известно о схемах, при которых собираются денежные средства для мобилизованных и компенсации за участие в СВО. Главная цель таких сценариев -  граждане, которые должны в итоге совершать денежные переводы. Но в большинстве случаев такие переводы приостанавливаются.

Единственное, что остается достаточно сложным для предотвращения, — когда клиент самостоятельно снимает наличные деньги, относит их в другой банк, чтобы положить на счет мошенника и в итоге остается без своих средств.

Каким образом деньги россиян идут на финансирование ВСУ? Тут тоже все просто – преступники через нелегальные сервисы осуществляют конвертацию в криптовалюту украденных средств (такие сервисы есть в ТЦ «Горбушкин двор», ТЦ «Садовод», «Москва-Сити», кроме того, это автовокзал «Котельники» и торгово-ярморочный комплекс «Москва»). Далее происходит обналичивание криптовалюты на Украине для ее дальнейшего использования в том числе для финансирования ВСУ.

Кроме того, чтобы вывести украденные средства за рубеж, преступники пользуются «денежными хабами» Северо-западного федерального округа, в частности, Санкт-Петербурга и Ленобласти. Ведь Санкт-Петербург является крупным туристическим центром, в котором приезжий человек может легко затеряться, к тому же в городе пока остается довольно слабо развитым видеонаблюдение, а также, что немаловажно, - город расположен близко к государственной границе с рядом стран.

Мошенниками изобретено несколько специальных сценариев, нацеленных на банковских сотрудников, работа которых связана с денежной наличностью. Преступники могут выманить у них куда более серьезные денежные суммы, нежели суммы рядовых граждан, обычно хранимые ими на счетах или оформляемые в кредит. В 2022 году «Сбером» при участии крупнейших операторов была внедрена отдельная защитная технология для этих сотрудников. На следующий год запланировано тиражирование этой технологии на других работников, чья работа связана с проведением денежных операций.

К ощутимым результатам привели изменения в развитии защитных технологий в Сбере, предусматривающие объединение автоматизированных систем банка с аналогичными системами сотовых операторов, входящих в «большую четверку». Благодаря чему, даже если по какой-то причине клиент Сбера вступил в диалог с телефонным мошенником, банк в режиме реального времени информирует его о тои, что этот звонок – мошеннический.

Продолжается в Сбере и выдавливание из банка дропов — людей, обналичивающих украденные средства. В текущем году удалось заблокировать свыше 45 тыс. попыток, связанных с выпуском карт дропам, на что клиенты банка ни разу не пожаловались.

Олег Пашковский

Главный редактор проекта «Деньги-Людям.ру». Высшее экономическое образование «Экономика и финансы» по специализации «Банковское дело». Построил свою карьеру в сфере банковского менеджмента. Занимал должности «Специалиста по урегулированию убытков», «Специалиста по межбанковским операциям» и «Главный специалист направления по операциям на межбанковском рынке».

Поделитесь статьей: