Украденные у россиян деньги идут на финансирование ВСУ

По словам заместителя председателя «Сбера» Станислава Кузнецова, деньгами, которые телефонные мошенники крадут россиян, финансируются Вооруженные силы Украины (ВСУ).

2022 год отличается от прошлых лет колоссальным ростом DDoS-атак, многие из которых, направленные на российские компании и объекты инфраструктуры оказались «успешными» и приводили к блокировке их деятельности хотя бы на непродолжительный период. А вот банкам, как правило, удавалось выдерживать DDoS-атаки, хотя, конечно, в единичных случаях некоторые банки не смогли противостоять кибератакам.

Сбер смог успешно выдержать около 500 крупнейших DDoS-атак, цель которых заключалась в полной блокировке банка.

Сегодня злоумышленники активно используют темы, связанные с СВО, частичной мобилизацией, подготовкой и переподготовкой мобилизованных граждан. Преступниками создано несколько различных вариантов схем уклонения: как «удалить» человека из базы мобилизованных, как «проверить» наличие повестки, как «помочь выехать из России». Также известно о схемах, при которых собираются денежные средства для мобилизованных и компенсации за участие в СВО. Главная цель таких сценариев -  граждане, которые должны в итоге совершать денежные переводы. Но в большинстве случаев такие переводы приостанавливаются.

Единственное, что остается достаточно сложным для предотвращения, — когда клиент самостоятельно снимает наличные деньги, относит их в другой банк, чтобы положить на счет мошенника и в итоге остается без своих средств.

Каким образом деньги россиян идут на финансирование ВСУ? Тут тоже все просто – преступники через нелегальные сервисы осуществляют конвертацию в криптовалюту украденных средств (такие сервисы есть в ТЦ «Горбушкин двор», ТЦ «Садовод», «Москва-Сити», кроме того, это автовокзал «Котельники» и торгово-ярморочный комплекс «Москва»). Далее происходит обналичивание криптовалюты на Украине для ее дальнейшего использования в том числе для финансирования ВСУ.

Кроме того, чтобы вывести украденные средства за рубеж, преступники пользуются «денежными хабами» Северо-западного федерального округа, в частности, Санкт-Петербурга и Ленобласти. Ведь Санкт-Петербург является крупным туристическим центром, в котором приезжий человек может легко затеряться, к тому же в городе пока остается довольно слабо развитым видеонаблюдение, а также, что немаловажно, - город расположен близко к государственной границе с рядом стран.

Мошенниками изобретено несколько специальных сценариев, нацеленных на банковских сотрудников, работа которых связана с денежной наличностью. Преступники могут выманить у них куда более серьезные денежные суммы, нежели суммы рядовых граждан, обычно хранимые ими на счетах или оформляемые в кредит. В 2022 году «Сбером» при участии крупнейших операторов была внедрена отдельная защитная технология для этих сотрудников. На следующий год запланировано тиражирование этой технологии на других работников, чья работа связана с проведением денежных операций.

К ощутимым результатам привели изменения в развитии защитных технологий в Сбере, предусматривающие объединение автоматизированных систем банка с аналогичными системами сотовых операторов, входящих в «большую четверку». Благодаря чему, даже если по какой-то причине клиент Сбера вступил в диалог с телефонным мошенником, банк в режиме реального времени информирует его о тои, что этот звонок – мошеннический.

Продолжается в Сбере и выдавливание из банка дропов — людей, обналичивающих украденные средства. В текущем году удалось заблокировать свыше 45 тыс. попыток, связанных с выпуском карт дропам, на что клиенты банка ни разу не пожаловались.